中融融安灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书摘要(下转D

  发布日期:  2019-11-08 19:33:47    

(2019年第2号)

基金经理:中融基金管理有限公司

基金托管人:南京银行有限公司

重要提示

中国融融安保混合证券投资基金(以下简称“基金”)灵活配置混合证券投资基金(以下简称“基金”)是基于《中国融融安保混合证券投资基金合同》中的约定,在第一个保本期限届满后由中国融融安保混合证券投资基金转换而来。

2015年1月8日,中国证券监督管理委员会(证监会)批准荣融保本混合型证券投资基金(简媜徐[2015年第63号)注册并募集。该基金的基金合同将于2015年2月12日生效,基金经理将从该日开始正式管理该基金。

中国金融融安保本混合证券投资基金首个保本周期将于2017年2月13日到期。根据《中国融融安保本混合型证券投资基金合同》的规定,该基金将在保本期满后转为非保本混合型基金,名称将改为“中国融融安灵活配置混合型证券投资基金”。

本招股说明书是对原《中融融安混合证券投资基金灵活配置招股说明书》的定期更新。如招股说明书正本与本招股说明书不一致,以本招股说明书为准。基金经理保证本招股说明书内容真实、准确、完整。本招股说明书根据本基金的基金合同编制。该基金的基金合同已由中国证监会备案。然而,中国证监会融融安保混合证券投资基金募集资金的登记及其向本基金备案的转变,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资本基金不存在风险。中国证监会对该基金的投资价值和市场前景不作任何实质性判断或保证。

基金管理人按照尽职尽责、诚实信用、审慎勤勉的原则管理和使用基金财产,但不保证基金的一定利润或最低收入;由于基金价格可能上涨或下跌,因此无法保证基金份额持有人能够完全收回其原始投资。

该基金投资于证券市场。基金净值将因证券市场波动和其他因素而波动。投资者在投资基金前,应充分了解基金的产品特性,独立判断基金的投资价值,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购基金的意愿、时机和数量等投资行为做出独立决策,获得基金投资收益,并承担基金投资产生的各种风险。包括市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、基金投资策略特有风险、担保风险、基金到期经营特有风险、未知价格风险等风险。例如,以私募债券投资中小企业时,中小企业私募债券是指未上市中小企业根据相关法律法规以非公开方式发行的债券。中小企业私人债务风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险是指发行人违约的风险,是中小企业私人讨债的最大风险。流动性风险是指投资者因中小企业不活跃的私人债务交易而被迫持有到期日的风险。市场风险是未来市场价格(利率、汇率、股票价格、商品价格等)不确定性带来的风险。),这会影响债券的实际收益率。这些风险可能会给基金的净值带来一定的负面影响和损失。

该基金是混合基金,其预期风险和回报高于货币市场基金、债券基金,低于股票基金。它是一种中高风险、中高预期收益的证券投资基金。

投资是有风险的。投资者在投资该基金前,应仔细阅读本招股说明书。该基金过去的表现不能预测其未来的表现。基金经理管理的其他基金的业绩不能保证新基金的业绩。基金经理提醒投资者基金投资的“买方责任”原则。投资者在做出投资决策后,将承担因基金运营状况和基金净值变化而带来的投资风险。

本摘要根据基金合同和基金招募说明书编制,并经中国证监会批准。基金合同是规定基金各方权利和义务的法律文件。基金投资者根据基金合同购买基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人。持有基金份额的行为表明其对基金合同的认可和接受,并依照《基金法》、《操作办法》、《基金合同》等相关规定享有权利和承担义务。基金投资者如欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。

本招股说明书已由基金托管人审核。本招股说明书内容截止日期为2019年8月11日,相关财务数据和净业绩数据截止日期为2019年6月30日(未经审计)。

第一部分基金经理

一、基金经理概述

Ii .主要工作人员

1.基金管理人董事、监事和高级管理人员基本情况

(一)基金经理董事

尧尧女士,法律硕士,董事会主席。1998年7月至2013年1月,在中国证监会、培训中心、机构监管部、人事教育厅等部门工作。他于2013年5月加入中国金融基金管理有限公司,先后担任公司总监和总经理。自2015年2月以来,他一直担任公司董事长。

黄镇先生,财务总监。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、中天证券有限公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经理。他于2015年5月加入中融基金管理有限公司,自2019年8月起担任公司董事兼总裁。

主任刘洋先生毕业于英国曼彻斯特大学,获工商管理博士学位。曾在中国工商银行黑龙江省分行国际业务部、中智高科技投资有限公司、上海中智金枝科技投资有限公司、中智企业集团有限公司工作,现任中融国际信托有限公司董事长。

独立董事李骥先生于1989年毕业于北京大学法律系,获学士学位。曾任Xi安飞机工业公司法律顾问、中国管理科学院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限公司董事长,现任中农科创投资有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司董事长

姜国华先生,独立董事,2002年毕业于加州大学,获博士学位,香港科技大学硕士学位,北京大学学士学位。他在北京大学光华管理学院工作,也是北京大学研究生院副院长。

董智勇先生,独立董事,2004年毕业于新加坡南洋理工大学,获经济学博士学位,并获剑桥大学经济学硕士学位和中国人民大学学士学位。现任北京大学经济学院院长兼党委书记,经济学院教授。

(二)基金管理人和监事

杰出女性,主管,毕业于国际经济贸易大学金融专业,获得经济学硕士学位。他曾在普华永道中天会计师事务所工作,于2017年5月加入中融基金管理有限公司。他现在在法律与合规部工作。

(3)基金经理、高级经理

总统黄镇先生的简历同上。

曹健先生,工商管理硕士,注册税务师。曾任黑龙江国际信托投资公司证券部财务总监、天元证券公司财务总监、江海证券有限公司财务总监,2013年5月加入中融基金管理有限公司,担任公司首席财务官兼副总裁。自2019年4月以来,他一直担任该公司的监察长。

易海波先生,副总裁,工商管理硕士。曾任招商证券有限公司研发中心金融工程研究员、定量投资经理、定量投资部总经理,2016年11月加入中国金融基金管理有限公司,自2017年11月起担任公司副总裁。

王琦道先生,副总裁,管理学士。他曾在中国证券股份有限公司人力资源部、中国人民人寿保险股份有限公司投资部担任培训师,并在三个投资办事处担任助理经理。他于2016年4月加入中国金融基金管理有限公司,自2018年3月起担任公司副总裁。

李丰先生,首席信息官,工程硕士。他曾担任蔡襄证券有限公司信息技术部信息技术经理和国鑫证券有限公司信息技术部信息技术经理,2013年11月加入中国金融基金管理有限公司,自2019年6月起担任公司首席信息官。

2.基金的基金经理

杰京女士,中国公民,毕业于牛津大学,获得计算机科学硕士学位,有资格从事基金业务。2008年2月至9月,他在摩根士丹利(伦敦)担任技术分析师。2008年9月至2010年4月,他在莫尼塔投资发展有限公司工作,担任销售代理。于2010年4月至2013年2月,他出任国泰君安证券,为本所战略分析师。2013年3月,他加入中国金融基金管理有限公司,担任股权投资部基金经理。目前,他是该基金(2017年2月至今)、中国金融国有企业改革灵活配置混合证券投资基金(2014年12月至今)、中国融信双盈债券证券投资基金(2017年6月至今)、中国金融融安二号灵活配置混合证券投资基金(2017年6月至今)、中国金融沪港深度消费主题灵活配置混合启动证券投资基金(2017年11月至今)、中国金融战略优先混合证券投资基金(2017年11月至今)的基金经理

前基金经理:

贾志敏先生,2015年4月至2016年8月

秦娟女士,2016年8月至2017年8月

布莱尔女士,2015年2月至2017年2月,2017年9月至2019年5月

沈彤女士,2017年2月至2019年4月

3.投资决策委员会成员

投资决策委员会成员包括:主席、总裁、黄镇先生;常委会研究室的寇弘文先生、风险管理部的周云曦女士、贸易部的张开阳女士;总务委员会副主席易海波先生;股权投资部田刚先生;罗杰先生,固定收益投资部;指数投资部赵飞先生;和战略投资部的哈图先生。

上述人员之间没有密切关系。

第二部分基金托管人

一.基本信息

名称:南京银行有限公司

地址:南京中山路288号

法定代表人:胡荣盛

批准文件编号。基金托管业务:中国证券监督管理委员会[2014][405号

组织形式:股份有限公司

注册资本:842,227,924元

持续时间:持续运行

二.基金托管业务的运作

(1)托管业务概述

南京银行成立于1996年2月8日。它是一家具有独立法人资格的股份制商业银行,由国有股、中资法人股、外资股和许多个人股组成。实行一流的法人制度。两次更名后,南京银行分别于2001年和2005年引入了国际金融公司和法国巴黎银行。它率先在全国城市企业中启动上市咨询程序,并于2007年成功上市。目前注册资本为84.82亿元,辖17家分行、196家营业网点,员工8700人。

南京银行坚持差异化、特色化、精细化的发展道路,努力成为中小银行的一流品牌,将中小企业和个体工商户作为战略业务重点,丰富业务产品体系,全力满足中小企业和个人的融资需求。商业品牌的影响力不断扩大。自2007年第一家异地分公司成立以来,跨区域运营不断推进,先后在台州、北京、上海、杭州、扬州、无锡、南通、苏州、常州、盐城、南京、镇江、宿迁、连云港、江北新区、徐州、淮安设立了17家分公司。该组织的战略布局继续深化。

2014年4月9日,南京银行获得中国证监会和银监会联合批准的证券投资基金托管资格。获得资格后,南京银行将充分发挥基金公司、资产管理等业务牌照齐全的优势,继续加强与金融市场、投资银行等业务的良好联动,不断丰富托管产品类型。目前可以开展公共资金托管、银行金融托管、基金公司专用账户产品托管、基金子公司专用账户/专用产品托管、证券公司定向/集合资产管理计划托管、信托计划托管、私募基金托管、保险基金托管等业务。截至2018年12月31日,南京银行共有管理产品2900多种,管理规模超过1.6万亿元。

(二)资产托管部的组织结构和人员编制

经董事会审议通过,南京银行于2013年10月28日成立了独立的一级部门——资产托管部,由六个内部部门组成:业务运营部、业务一部、业务二部、内部控制与审计部、综合管理部和研发部。

目前,南京银行资产托管部有53人,其中31人从事会计、资金结算、投资监管、信息披露和内部控制审计,14人从事营销。与同期获得基金托管资格的其他银行相比,南京银行托管业务的人力更强。

(三)羁押制度信息

南京银行托管业务系统的建设由深圳市温石生信息技术有限公司承担,使用其最新版本的资产托管业务系统,能够支持当前市场上大多数公共资金的托管业务。该系统采用基于ejb技术的b/s结构,支持远程访问功能,能够实现与基金管理人、基金登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接,具有良好的安全性、稳定性、开放性和可扩展性,与本行其他业务系统严格分离。

我部开发并建立了自己的“新宿”业务系统。2016年10月,本行自主开发的“新托管”系统上线,解决了清算系统的问题,大大提高了资金配置效率。2017年5月,“新代管”系统二期上线,实现了整个业务流程系统的运行。同时,引入了“新托管”管理的网上银行系统。客户可以通过被管理网上银行系统实时查询被管理账户的资金余额和被管理产品的处理进度,也可以通过被管理网上银行系统输入指令和上传转账资料。2018年2月,“鑫托管”系统推出深圳证券交易所和专用渠道,实现与经理指令系统的直接连接。2018年5月,“新托管”系统微信服务号开通。经理可以通过微信终端实时查询托管账户的资金余额和托管指令的处理进度。下一阶段,我们将继续推进系统建设,优化业务流程,提高运营效率。一是努力完善“新主机”系统的功能,使新主机系统成为集业务处理、数据管理、绩效评估、内部控制管理和客户关系管理于一体的综合主机平台。二是实现“新托管”系统与中国债券发行局、上海清算所、中国证券发行局业务系统的直接对接,进一步优化交易确认和监管流程,满足客户交易的及时性要求;三是构建“新宿”大数据平台,对业务数据进行深入分析和利用,更好地为客户服务。

三.基金托管人内部控制制度

1.内部控制目标

严格遵守国家托管业务法律法规、行业监管规则和本行相关管理规定,依法经营,规范经营,严格监管,确保业务稳定运行,确保基金资产安全完整,确保相关信息真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人合法权益。

2.内部控制组织结构

南京银行资产托管部由六个部门组成:业务运营部、业务一部、业务二部、内部控制审计部、综合管理部和研发部。资产托管部设有独立、专职的内部控制审计部门,配备内部控制审计师负责托管业务的内部控制监督,具有独立行使监督和审计工作的权力和能力。其他业务部门应当在各自职责范围内实施风险控制体系和具体风险控制措施。同时,总行风险部对托管业务的风险控制进行指导和监督。

3.内部风险控制原则

(1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有内部部门和岗位,渗透到所有业务流程和环节;风险控制责任应落实到每个业务部门和岗位,每个员工应对其岗位职责范围内的风险负责。

(2)独立性原则:资产托管部设立独立的内部控制审计部门,保持高度的独立性和权威性,负责指导和监督托管业务的风险控制。

(3)相互制约原则:内部各部门在内部组织结构设计上形成相互制约的机制,建立不同岗位之间的制衡制度。

(4)定性与定量相结合的原则:建立完整的风险管理指标体系,使风险管理更加客观和可操作。

(5)防火墙原则:托管银行资产与基金资产严格分离;托管业务的日常运营部门与R&D和市场部严格分开。

(6)有效性原则:内部控制体系应适应环境,以合理的成本实现内部控制目标。内部制度的制定应具有前瞻性,并应根据国家政策、法律和管理的需要适时进行修订和改进。内部控制应该有高度的权威性。任何人都不应拥有不受内部控制限制的权力。内部控制中存在的问题应能得到及时的反馈和纠正。

(7)审慎原则。内部控制和风险管理必须以风险预防、审慎管理和确保被管理资产的安全和完整性为基础。托管业务的经营管理必须遵循“内部控制第一”的原则,新增业务时要提前完成相关制度建设。

(8)问责原则。每个业务环节都要有明确的负责人,并按照规定对违反制度的直接责任和主管领导的领导责任进行问责。

4.内部控制制度和措施

(1)制度建设:建立了一系列规章制度,包括明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册和严格的人员行为标准。

(2)建立健全组织管理架构:前后分开,不同部门、岗位相互包容。

(3)风险识别与评估:内部控制审计部门负责托管业务的内部控制监督,并制定和实施风险控制措施。

(4)相对独立的业务运营空间:业务运营区域相对独立,实施门禁管理和音视频监控。

(5)人事管理:定期进行业务和职业道德培训,使员工树立风险防控理念。

(6)应急计划:制定完整的“应急计划”,组织员工定期锻炼;远程备灾中心的建立确保了不间断的业务。

四.基金托管人监督基金管理人运作基金的方法和程序

基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和

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